Какая Сумма Считается Крупно Для Банка

Пять самых дерзких ограблений банков

Какая Сумма Считается Крупно Для Банка

19 марта 1831 года состоялось первое в мире крупное ограбление банка в США: иммигрант из Англии Эдвард Смит, воспользовавшись дубликатом ключей, похитил из City Bank of New York 245 тысяч долларов.

Это была астрономическая по тем временам сумма, на нее можно было купить целый штат. Однако преступник был схвачен буквально через несколько дней, большая часть денег вернулась в банк.

Смита приговорили к несуразно мягкому, по современным понятиям, наказанию – пяти годам заключения. Так было положено начало новому “жанру” преступлений.

Сегодня “РГ” вспоминает пять историй самых отчаянных грабителей банков.

Веселое ограбление Societe Generale, Ницца

Организатором ограбления считается бывший военный Альберт Спаджиари. После ухода в отставку он заделался фотографом и открыл в Ницце небольшое ателье. Задумав преступление, он сошелся с бывшими сослуживцами из спецслужб. Именно их профессионализмом можно объяснить тот факт, что после ограбления никто, кроме самого Альберта, не был задержан.

Соучастники прознали, что хранилище банка располагается всего в нескольких метрах от коллектора городской канализации.

Они решили прокопать 8-метровый туннель, продолбить для доступа к сейфам метровую железобетонную стену и специальные заградительные металлические конструкции.

Причем систему сигнализации протестировали на чувствительность к вибрации и звуком заранее: один из членов банды сдал в ячейку хранилища заведенный механический будильник. Ночью он сработал, а сигнализация – нет.

16 июля 1976 года, через 2 месяца подготовки, под прикрытием шумных городских гуляний в честь дня взятия Бастилии, преступники вышли на дело.

Проникновение прошло гладко, однако этого оказалось мало: свой праздник они отметили прямо в хранилище.

Полицейские позже обнаружили на месте преступления множество бутылок, объедков, а также развешанные по стенам эротические фотографии местных знаменитостей. Оказалось, что компромат хранился в одной из ячеек банка.

Уходя с добычей в 50 миллионов франков (30 миллионов евро в пересчете на современные деньги) веселые ребята оставили автограф в виде ставшей впоследствии знаменитой фразы: Sans armes, ni haine, ni violence (“Без оружия, без ненависти, без жестокости”).

Через несколько месяцев полиция арестовала Спаджиари, но тот умудрился сбежать прямо из зала суда. Он отвлек судейскую коллегию запиской с шифром, выпрыгнул в окно и умчался на подготовленном соучастниками мотоцикле. Больше его никто не видел.

Наглое ограбление Banco Andalucia, Марбелла

Трое молодых туристов – два юноши и девушка – узнали, что стена одного из городских отелей вплотную прилегает к стене депозитария Banco Andalucia.

Их план оказался гениально прост: они сняли комнату в этом отеле, разобрали стену, отделяющую их от богатства, и проникли в банк.

24 декабря 1982 года, вскрыв более 200 ячеек, подельники вынесли 15 миллионов долларов и скрылась в неизвестном направлении.

Опасное ограбление Knightsbridge, Лондон

Организатором преступления стал итальянец Валерио Виччей, переехавший в Лондон в 1986 году. На родине он обвинялся в ряде вооруженных ограблений. На новом месте жительства он быстро взялся за старое.

В банк Knightsbridge в Лондоне Виччей отправился с сообщником. 12 июля 1987 года они вошли в хранилище под видом клиентов, незаметно пронеся оружие, и затем обезвредили охранников и менеджеров.

Преступники не поленились повесить у входа табличку с надписью “Депозитарий временно закрыт”. Полицию смогли вызвать лишь через час, что дало грабителям достаточно времени, чтобы скрыться.

Выручкой злоумышленников оказались 60 миллионов евро.

Позже преступников задержали, Виччей был приговорен к 22 годам лишения свободы.

Нелепое ограбление Сберанка, Пермь

Одно из самых громких российских ограблений произошло в Перми 25 июня 2009 года. На спецмашину Сбербанка России было совершено разбойное нападение, причем сам грабитель – 36-летний Александр Шурман – оказался одним из инкассаторов.

Во время перевозки денег из банка в расчетно-кассовый центр он наставил автомат на коллег, заставил водителя свернуть с дороги в лес и остановить машину. После этого запер охранников в бронированной кабине, погрузил мешки с деньгами в заранее подготовленный автомобиль и скрылся на нем. В результате инцидента жертв не было, сумма похищенного составила 250 миллионов рублей.

Грабитель был отслежен по сотовому телефону, с которого сделал несколько звонков, и задержан через пять дней. Он скрывался в лесу в землянке, а украденные деньги нашлись в тайнике неподалеку.

Это был самое крупное ограбление банка в России и одно из самых нелепых – преступника взяли быстро, он не успел потратить ни рубля. Суд приговорил бывшего инкассатора к 8 годам в колонии строгого режима.

Эффектное ограбление G4S, Стокгольм

Высокоорганизованная группа преступников 23 сентября 2009 года совершила преступление в “стиле Карлсона”. Налетчики приземлились на крышу столичного банка в угнанном вертолете.

Они вскрыли окно кувалдами, взорвали защитные двери и проникли в зал хранения наличной валюты. На подъездах к зданию банка они заранее разбросали стальные ежи, чтобы задержать полицейские машины.

Вертолеты правоохранителей, стоявшие в пригороде Стокгольма также оказались бессильны – на дверях ангара была подвешена сумка с надписью “бомба”.

Преступники с помощью взрывчатки взломали сейфы с деньгами, а затем подняли свою добычу с помощью веревок на крышу, погрузили в вертолет и скрылись. При этом никто из сотрудников банка не пострадал, хотя свидетелями налета стал 21 человек.

Ограбление длилось не более 20 минут. Банде удалось похитить миллиард крон.

Кстати, представитель торговой организации Швеции в день ограбления заявил, что “украдено так много денег, что в Стокгольме может в ближайшие дни возникнуть проблема с наличными”.

Семерых налетчиков поймали. Никто из них не получил более 7 лет заключения.

Источник: https://rg.ru/2014/03/19/ograblenie-site.html

Оптимизация размещения купюр в банкоматах

Какая Сумма Считается Крупно Для Банка
Внутри у среднего банкомата лежит от 1 до 3 миллионов рублей. Они разложены по 4 кассетам, в каждой из которых – купюры своего номинала.

Замена кассет похожа на замену картриджей в принтере: модуль вынимается (и неважно, сколько там осталось денег — инкассаторы этого даже не знают по правилам безопасности), а на его место вставляется другой модуль точно по стрелке, указывающей, какой стороной и как это делать.

Инкассация — дорогая и достаточно рискованная с точки зрения безопасности процедура, поэтому любое обслуживание банкомата обходится довольно дорого. Естественное желание банка – уменьшить количество инкассаций.

Получается классическая задача распределения ресурсов: с одной стороны, в банкомате всегда должны быть деньги для клиентов, с другой — в идеале банк хочет, чтобы ровно перед инкассацией из ящика уходила последняя купюра.

Банки оптимизируют все процессы работы с наличностью: это и упомянутая модульность кассет (чтобы не вынимать деньги и не считать руками), и специальная расстановка мешков в машине, точно соответствующая их порядку использования по маршруту, и многое другое. При этом все прекрасно понимают, что если банкомат не даст денег, клиент расстроится: это не пивной ларёк, где можно выбрать другой сорт или же просто перейти дорогу и получить товар из другого места. Не получая деньги от «родного» банкомата клиент очень расстраивается, негодует и начинает терять доверие к банку. Соответственно, основной приоритет — чтобы деньги всегда были. При этом хочется, чтобы их было если не впритык, то с минимальным запасом — и вот именно здесь и нужны очень хорошие IT-технологии, которые могут стоит очень хороших денег.
В принципе, задач у аналитики две:

  1. Оптимально формировать покупюрную разбивку: какие купюры, каким достоинством и по сколько штук должны лежать в банкомате.
  2. Знать график инкассаций и рассчитывать в зависимости от конкретной ситуации такой запас средств, чтобы его хватило до следующего раза без внеплановых выездов.

Начнём с разбивки по купюрам. Как я уже говорил, там обычно 4 кассеты: понятное, дело, что две из них сразу уходят под мелкие: под сотки и пятисотки. Но есть нюансы: например, 500-рублёвые купюры можно не класть вообще, зато положить больше других. Или использовать сразу два ящика под купюры одного достоинства. Или не класть пятитысячные и так далее. Здесь всё зависит от сценария потребления и алгоритма выдачи: если это студенческая столовая, то инкассация может понадобиться при полных 3 кассетах с кончившимися сотками.

Второй момент – это собственно, сколько остатка должно быть.

Здесь важен сценарий использования банкомата: например, есть исключительно зарплатные банкоматы, которые стоят в офисах, есть банкоматы, которые стоят в торговых центрах и есть банкоматы, которые стоят на площадях на вокзалах.

Очевидно, что у зарплатных будут ярко выраженные «критические дни», у тех, что в торговых центрах — сезонные пики и спады, соответствующие общим пикам и спадам розницы, на площадях и вокзалах многое зависит от колебаний по плотности потока и его характеру.

Например, стоит себе банкомат в бизнес-центре. В те дни, когда в офисах зарплата — он должен забиваться под завязку крупными купюрами, чтобы те, кто снимают, могли снять сколько нужно. Затем, например, он наполняется на треть купюрами меньшего достоинства, а к какому-нибудь празднику или выходным – заполняется больше. На основе анализа транзакций можно понять пики снятия сумм, понять профиль клиента этого банкомата, узнать, какую разбивку надо делать.

Нюансов очень много, но в целом, задача во многом сводится к решению задачи обеспечения товаром на полке для магазинов. При всём этом есть куча особенностей по безопасности, например — запрет на систематическое посещение банкомата (использование одинаковых маршрутов).

Про банкомат:

  • Количество кассет
  • Алгоритм выдачи (можно ли выбрать крупные/мелкие?)
  • Принимает ли он деньги или только отдает
  • Какие дополнительные услуги он оказывает
  • Как и когда снимали деньги (историю снятия и остатков для Data Mining'а)

Про то, что вокруг банкомата:

  • Где он стоит (в бизнес-центре, в ТЦ, в отделении банка)
  • Режим работы того места, где он стоит

Про условия задачи:

  • Как можно объединить банкоматы в группы
  • Ограничения по разбивке купюр (купюры по 50 готовы класть? А по 100?)
  • Мультивалютный банкомат или нет?
  • Стоимость нахождения денег в банкомате
  • Стоимость инкассаций
  • Цель (т.е. какой нужен уровень сервиса)

Первая часть решения — архитектурная. Нужно не рассчитывать, как возить деньги, а для начала – спроектировать и построить сеть банкоматов так, чтобы она работала оптимальным образом. Это делается на основе кучи данных. Наша аналитика может спланировать саму сеть банкоматов так, чтобы все оптимально стояло с учетом множества ограничений – наличия рядом конкурентов, проходимости улиц, торговых центров, вокзалов, учёта сезонных изменений и так далее. Затем мы должны решить, сколько денег и в какой покупюрной разбивке должно валяться в банкомате. Плюс – как часто его надо инкассировать. Ещё банкоматы могут пополняться клиентами, причём деньги там собираются в отдельную кассету, которая тоже может переполниться. Деньги из этой кассеты не выдаются: input-output у банкомата в разных процессах. С точки зрения IT выглядит логичным использовать эти деньги для выдачи, но по законодательству нужно всё это сначала провести через бухгалтерию, а для этого кассету нужно завезти в отделение банка. Поэтому на инкассацию выгодно сразу же делать и замену кассеты с деньгами от пополнений (раз всё равно уже приехали).

Далее нужно обеспечить правильное наполнение банкоматов. Для этого мы берём систему, позволяющую оптимизировать маршрут с точки зрения минимизации издержек и при этом ставить ограничения типа «маршруты должны меняться раз в неделю» (кроме служб безопасности никто не знает, по какому маршруту поедет машина инкассаторов завтра).

Возвращаясь к логистике, у нас несколько блоков: первый – надо её стратегически спланировать, второй – нам надо понимать, кого инкассировать какими суммами и так далее, и третье – нам надо оптимизировать график инкассаций, причем как отдельных банкоматов, так ми сразу цепочки банкоматов. Если их много, то мы для каждого считаем, как его оптимально инкассировать, и дальше их группируем по маршрутам. Например, если один банкомат нужно инкассировать раз в 2 дня, а другой – раз в 3 дня, это будет два выезда. Если же инкассировать сразу оба, то это будет один выезд, что выгоднее и безопаснее. На данном уровне решение — в те банкоматы, которые надо реже инкассировать, класть меньше денег, чтобы не создавать излишние простаивающие запасы. Понятно, что все эти блоки можно делать на чём угодно. Например, логистика – это Oracle Transportation Management, прогнозы на IBM SPSS сделать, размещение сети ещё на чём-то. Свои решения есть почти у каждого крупного вендора. Главное препятствие хорошей оптимизации — требования службы безопасности. Упрощённо говоря, оптимизация сама по себе подразумевает чёткую систему посещения точек, а требования защиты говорят, что такой системы быть не долго. Далее есть варианты:

  • Служба безопасности сама прорабатывает маршруты. Мы можем просто выдать рекомендации и сделать мониторы, сколько в каком банкомате валяется денег: связь ПО банкоматов с центральным офисом — это обычное дело. Но мы как раз решаем другую задачу — не реактивно хотим действовать: «Ааа, у нас красная лампочка горит, остаток ноль, паника!», мы хотим либо помочь этой красной лампочке загораться уже сегодня и оповещать, что денег хватит только на завтра — либо мы должны сделать грамотный план инкассаций, чтобы загорание этой красной лампочки для нас было чем-то экстренным. Грубо говоря, гораздо экономичнее потратить силы на решение задачи на архитектурном уровне, чем пытаться каждый раз исправлять ситуацию на оперативном.
  • Служба безопасности готова к новшествам. В этом случае обычно разворачивается среда, где можно строить маршруты с учётом оптимальной схемы движения.
  • Банк готов к стратегическому планированию. Здесь речь идёт о просчёте оптимальной сети расположения, постановке оптимальных маршрутов и оповещениях о запасе денег.

Учитывая уровень работы прогнозирующего софта на примере вот этого чтения мыслей клиентов call-центра, можно делать следующее: при авторизации карточки можно формировать индивидуальные сценарии работы и предложения. Например — «пополнить мой телефон», «дать денег на обед», «мне как обычно», всякие «I feel lucky», в сочетании с назначением платежей — напоминалки про оплату интернета (с мгновенной возможность решить вопрос), оплату штрафов (даже набранных 20 минут назад) и так далее. Следующий очевидный шаг — понимать, каким клиентам что предлагать. Можно реагировать на действия с банкоматом, анализировать шаблоны поведения. Например, запускать персонализированные маркетинговые компании, делать «вкусные» предложения клиентам, которые могут уйти, и так далее. Таких комплексных проектов в России фактически нет. Отработаны в лучшем случае отдельные блоки. Банки этим практически не занимаются: не у всех возникает мысль, что можно жить еще лучше и за счет чего.
От стандартной схемы «когда в банкомате остаётся 200 тысяч, надо паниковать и ехать» до умного банкомата без учёта космических решений разница — от 40 до 80 тысяч рублей экономии в год на банкомат. Учитывая количество банкоматов одного банка, эта разница вполне покрывает стоимость решения задачи и внедрения системы.

Источник: https://habr.com/ru/company/croc/blog/152649/

Запись на стене

Какая Сумма Считается Крупно Для Банка
Колобок, нет, но процент могут в любой момент поменять Колобок, максимальной суммы нет. Gottlieb, По счетам “моя копилка”банк занимается обманом клиентов.

А именно банковские работники ни слова не говорят о том что если снимешь большую часть суммы в конце месяца ,когда ещё не начислены обещанные 7процентов на остаток за этот месяц ,то начислят в начале следующего месяца лишь процент минимальный за прошлый месяц на ту оставшуюся в конце месяца меньшую сумму на счете .

Так я сняв 28 августа большую часть денег лишился в процентах 15-20 тыс руб. Вместо этого начислили всего жалкие 1000 руб за пользование банком моей крупной суммой денег за месяц.Обман. при этом банковские работники начнут заверять что всё согласно договору. Когда им несёшь деньги обещают что за каждый день на сумму выплата в конце месяца 7%.

И можно распоряжаться накопительным счётом как угодно. А по факту выясняется что Никаких процентов , главное несите денежки. Дмитрий, тут дурак только ты. В условиях на одной странице А4 четко написано, что процент начисляется на минимальную сумму на счёте за месяц. Исключение – если в первый день месяца на счёте был 0.

То, что ты не прочитал полностью условия, не значит, что банк плохой Gottlieb, ни один из банковских работников не уведомил меня в этом.НИ ОДИН.Идаже когда снимал деньги 28 августа,хотя мог снять и в начале месяца или вообще закрыть счет. Больше никогда не свяжусь с этим банком.

Как были Аферисты так и остались Дмитрий, если выбирать банки по принципу “одно отделение плохое, больше не буду пользоваться”, быстро банки кончатся. Мне сразу дали бумажку распечатанную с тарифом, хотя все условия знал. И ты мог знать, если бы зашёл на сайт Открытия и почитал сам. Вывод прост – ты дурак, не читающий условия, а все вокруг виноваты.

Банк тут не при чем, дело все в кадрах. Дмитрий, когда ты снимал деньги, банковские работники не знали, срочно они тебе нужны или нет. Им надо выдать деньги, и всё. Они не обязаны вникать “ой, а может позже снимете?” Gottlieb, ты меня 2 раза уже дураком назвал.А не пойти ли те дорогой в таком случае умный.

В других банках предупреждаю что потеряете процент Gottlieb, ещё как и виноват. Ты когда Покупаешь товар тебе о нём должны рассказать правильно. А если что-то крупное и главное умалчивают то это обман. Дмитрий, ты не покупаешь товар, не надо путать.

Вся информация есть на сайте банка, зашёл и почитал, в чем проблема? В неумении читать, отсутствии интернета или банальной лени? Уверен, что последнее Gottlieb, за свои деньги я не обязан вчитываться в каждый мелкий шрифт предложенный банком. Если Банк предлагает мир мелкий шрифт то Пошел нафиг этот банк. Работники банка мне должны всё как следует рассказать.

Это мои деньги. всё Разговор окончен. банк аферист Дмитрий, если 12 шрифт посреди страницы мелкий, тогда зачем тебе вообще банки? Храни налом. А где афера – непонятно. Работники знали, что тебе важны проценты? Нет. Ты просил выдать деньги – просил. Мог спросить “а проценты не сгорят?”? Мог.

Так почему этого не сделал, идиота кусок? Gottlieb, пользование чужими денежными средствами без обещанных выплат% Да и вообще откуда тебе знать мой разговор с работниками. Я не желаю с тобой дисскутировать Дмитрий, в первый месяц и есть на ежедневный. Не соврали. Вопрос к тебе – почему не читаешь документы, а веришь на слово? Ты все дела так делаешь – без бумаг? Gottlieb, Я не желаю дискутировать для меня этот банк закрыт раз и навсегда. Сначала Европлан банк который вдруг исчез испарился, затем Бинбанк который также вдруг растворился теперь непонятное оно открытие Показать следующие комментарии

А закрыть Копилку до сих пор онлайн нельзя?

Открыли копилку 2 числа, положив на неё 10 тысяч – в конце месяца почти ничего не получили, потому что средний остаток по карте должен быть больше 10 тысяч.Другой вариант. Положили сто тысяч, через месяц получили проценты, расслабились. Ближе к концу месяца сняли все деньги – получили ничего, потому что если в первый день месяца на счету не ноль, то проценты начисляются на минимальный остаток.

Оба этих условия серьёзно усложняют пользование копилкой в том виде, в котором вы его описали. Не надо так, не портите впечатление о банке

Павел, эти условия обходятся за 10 минут и полностью написаны на одном листе А4. Если люди не умеют читать – не проблема банка. 7% без условий больше никто не даёт

И да, если ровно 10000, то все начисляет. И причем тут средний остаток по карте?

Gottlieb, для большинства проблема прочитать. Для тех, кто умеет читать это лишние телодвижения, согласись, лучше, когда тебе не надо этого делать, положил-снял, когда захотел и всегда имеешь 7%.По поводу ровно 10000. Если ты положил эту сумму во второй день месяца (не в первый!), то среднемесячный остаток будет меньше 10 тысяч. Тогда процентная ставка составит 0,1%. В тарифах это написано. Для умеющих читать, естественно.

Я в принципе не против такого варианта, условия выполнить несложно. Но почему бы банку не написать “до 7% на остаток при выполнении простых условий”? Я за прозрачность на уровне рекламы

Павел, если открыл копилку 2 числа и положил 10000 – то будет 7%. Постоянно так делаю. Потому что считается ежедневный остаток в таком случае Gottlieb, удобно очень каждый месяц открывать новую копилку, да? Проблем нет, лишние телодвижения – есть. В других банках действительно положил сколько захотел, снял, сколько захотел – получил заявленный процент. Без лишних движений. Павел, достаточно двух штук.В других банках на накопительных счетах нет 7% ни у кого. Только у Райфа для новых клиентов до 100к. И да, напомнить, как считаются проценты у Альфы и ВТБ?

P.S. МКБ не считается, он только в Москве де-факто

Gottlieb, нормальный накопительный счёт – это тот, которого достаточно одного, без дополнительных условий. Это проще. Я говорю только об удобстве, а не о процентной ставке Gottlieb, Почему нельзя в последний календарный день выводить все деньги на карту, что бы на утро 1го был ноль? Т.к. в последний день начисляют %, и в копилке они будут как раз на утро первого? Так??

например 31 июня был выходной % когда поступили? или вы еще не знаете как вам июль посчитают?

я про июНь и спрашиваю, т.е. 31 можно было вывести. а % поступали 1го, но не в начале операционного дня?

Светлана, в июне мне пришли как ни странно 30(последний календарный день), потому что, видимо, у филиала где оформляла был рабочий день.
30 пришли, вывела на карту. Примерно в 4 утра опять перевела на счёт.

спасибо. просто не первый раз читаю о заморочках с открытием нескольких копилках. но как-то размыто.

Если вы даже откроете копилку 20 июля и положите в нее 10 тыс рублей, вам все равно начислять 7% 31 июля. Я не могу понять причем тут остаток по карте.

Источник: https://vk.com/wall-44666449_24644

Какая Сумма Считается Крупно Для Банка

Какая Сумма Считается Крупно Для Банка

В расчет включаются доходы по основной работе, а также из других возможных источников. Суммы могут различаться и не обязательно, что Вам выдадут максимально возможную. Ведь оценивается платежеспособность очень строго, с обязательной проверкой всей информации.

С какой суммы кредит считается крупным

Финансовыми операциями и другими сделками с денежными средствами или иным имуществом, совершенными в крупном размере, в настоящей статье, а также в статье 174.1 настоящего Кодекса признаются финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, совершенные на сумму, превышающую один миллион рублей. http://mvf.klerk.ru/uk/174.htm http://mvf.klerk.ru/uk/159.htm

Для ов

Общий срок исковой давности составляет три года.

Срок исковой давности не может превосходить 10 лет со денька нарушения права, для защиты которого этот срок установлен, кроме случаев, установленных Федеральным законом Скажите, пожалуйста, какая сумма считается «крупным размером» по ст.290 ук рф Вопрос: Скажите, пожалуйста, какая сумма считается «крупным размером» по ст.290 ук рф Ответ Юриста: УК РФ. «Статья 290. Получение взятки 1.

Какая сумма кредита считается крупной

Все зависит у кого украл. Вероятнее всего у вас в квалификации будет указан значимый вред. Это находится в зависимости от достатка потерпевшего. К уголовной ответственности вы будете привлечены. Постарайтесь закончить дело за примирением сторон. Возместите все украденное.

Какая кража считается крупной

159 УК РФ). Судебная практика подтверждает тот факт, что квалифицирующий признак в виде причинения крупного ущерба при осуществлении, например, кражи, учитывается при рассмотрении судом уголовного дела в том случае, если весь совокупный ущерб составляет не менее 250 000 рублей.

Вам в кредит, значит эта статья для Вас. При обращении в банк за кредитом заёмщику выдаётся заявление для заполнения, в котором есть графа «Размер кредита». И тут возникает вопрос, какую сумму указать. С одной стороны чтобы она удовлетворяла Вас, а с другой стороны, чтобы эта желаемая сумма была одобрена банком.

Сумма кредита будет зависеть от Вашей платёжеспособности, которая определяется по формуле: Р = Дч * К * t, где Р – платёжеспособность заёмщика, Дч – среднемесячный доход (чистый) за шесть месяцев за вычетом всех обязательных платежей (для пенсионеров – размер получаемой ими пенсии); В эту сумму может входить, не только доход по основному месту работы (подтверждается справкой о доходах 2-НДФЛ за последние 6 месяцев), но и другие доходы, подтверждённые финансовыми документами.

Бухгалтерские и юридические услуги

Крупной суммой считается более 400 тысяч рублей. Поэтому когда через банкоматы, либо в кассе банка снимается сумма более 400 тысяч рублей, банк обязан сообщать об этом в Финмониторинг и Центробанк. Долго погонять большие суммы без участия банка не получится.

Какая сделка считается крупной для ООО

Покупка коммерческой недвижимости обычно связана с большими расходами и сумма сделки, как правило, является значительной для любого общества с ограниченной ответственностью. А вот является ли данная покупка нежилого объекта крупной, с точки зрения закона и Устава ООО, мы сейчас посчитаем.

Какая сумма считается крупной

Под хранилищем в статьях настоящей главы понимаются хозяйственные помещения, обособленные от жилых построек, участки территории, трубопроводы, иные сооружения независимо от форм собственности, которые предназначены для постоянного или временного хранения материальных ценностей.

Наказание за мошенничество в особо крупном размере

В этом случае, если потерпевший (труп) являлся тем лицом, в отношении которого было совершено мошенничество, возникает вопрос о том, кто будет подавать заявление. Ведь по новым правилам заявить может только потерпевший. В таких ситуациях потерпевшим может быть признан родственник.

Какая сумма считается особо крупной при совершении краж

07 Мар 2019      lawurist7         95      

Источник: https://lawyer78.ru/privatizatsiya/kakaya-summa-schitaetsya-krupno-dlya-banka

Что делать вкладчику что бы получить свыше страховой суммы 1 400 000 рублей

Какая Сумма Считается Крупно Для Банка

Нередко у банков отзывают лицензию, либо сокращают их бюджеты, поэтому стоит поговорить о том, как вернуть свои деньги. В Российской Федерации любой вклад физических лиц страхуется для того, чтобы граждане не теряли свои деньги в той или иной ситуации. Но к сожалению, есть такие условия, при которых получить свои деньги становится очень проблемным аспектом.

До какой суммы мы можем получить деньги от Агентства страхования вкладов?

Заводя вопрос про стоимость ваших вкладов, сначала отметим, что мы получаем полностью всю сумму вклада, включая проценты. То есть это тоже самое, что и прийти в банк и сказать, мы хотим вернуть свои деньги, а нам беспрепятственно отдают все деньги с процентной ситуацией на сегодняшний день. То есть все проценты, которые должны начисляться, они начисляются на сегодняшний день.

Если у банка отозвали лицензию, то для него наступает как раз тот день, когда по всем договором исполнения является днем отзыва лицензии.

К еще одному аспекту стоит добавить максимальную сумму выплаты Агентством страхования вкладов – 1.4 миллиона.

Все что выше этой суммы, забрать несколько проблематично, так как остальное мы должны требовать с банка. Но для наглядности разберемся с размерами на примерах:

  • 1) У нас есть вклад, например, на 100 тысяч рублей под 10 процентов годовых. Лицензию отозвали через полгода после начала вашего вклада. Тогда мы получаем, что мы получаем 105 тысяч рублей за эти полгода. Сумма нашего вклада как мы видим ниже максимального предела, а значит все деньги можно получить просто по страховке;
  • 2) Данный случай как раз наш, так как здесь сумма превышает 1 миллион 400 тысяч рублей. Итак, наш вклад, например, 10 миллионов рублей, которые мы положили под 10%. Нам с процентами должны 10 миллионов 50 тысяч рублей, вот только страховка в пределах 1 400 000. Здесь же нам придется получать эту сумму по страховке, а за остальные деньги придется поработать очень сильно попотеть.

Поэтому советуем на будущее не кладите на один счет сразу большой вклад. Разбейте его по нескольким банкам на столько частей, чтобы при любой неудобной ситуации их можно было получить по страховке.

Например, у вас тот же самый вклад по 10 миллионов рублей, разбейте его на 10-12 частей по разным банкам, и тогда даже если у всех банков одновременно отзовётся лицензия, мы сможем получить свои деньги через страховку в полном объеме.

Что делать если сумма нашего вклада превышает 1 400 000 рублей?

Порядок наших действий начинается с посещения самого банка, причем чем быстрее это вы сделаете, тем больше шансов на успех. При отзывах лицензии у банка, срок исполнения обязательств по вкладу переносится на число, в которое отозвали лицензию.

Получается, если мы быстро обратимся, то у нас есть шанс без всяких тяжб получить наши деньги и забыть об этом. Если же все-таки мы не успели или банку вообще нечем отдавать, то тоже не будем отчаиваться у нас есть еще надежный способ вернуть свои деньги.

В большинстве случаев если у банка отзывают лицензию, то мы возвращаем деньги по страховке.

Мы уже знаем, что любой вклад в банк страхуется государством на те или иные случаи. Если банк имел лицензию и по сути являлся банком, то считайте, что мы были застрахованы. Отзыв лицензии в свою очередь является страховым случае, и мы без всяких проблем можем получить свои деньги. Получается, что 1 400 000 мы можем получить и по страховке, проблемными остаются остальные деньги.

В ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» статьи говорится, что любое физическое лицо можно получить страховую выплату по вкладу. Получается, что о юридических лицах речь не идет и о страховых выплатах нам уже тут говорить не приходится.

Кстати говоря, только недавно появились изменения, что среди физических лиц теперь могут получать страховые выплаты еще и индивидуальные предприниматели, что является реальным толчком в сторону защиты граждан.

Итак, на лицо мы имеем две главные ситуации:

  • 1) Мы в тот же момент посещаем банк и нам без проблем отдают наш вклад. То есть, у банка еще есть деньги, также у него есть обязательства по выдаче вкладов, а значит по сути у нас есть шанс забрать все деньги и даже не обращаться к Агентству страхования вкладов.
  • 2) Более сложная и неприятная. Банк уже неспособен нам отдать деньги, а значит получить их становится сложнее. Да, мы без проблем получим 1 400 000 по страховке, но вот получить остальные становится все сложнее. Для этого мы обращаемся в банк, где нам скорее всего расскажут, что денег нет совсем. Дальше мы идем в суд, подаем иск, а таких как мы еще несколько сотен человек. После того, как будут выданы все страховки и банк будет объявлен банкротом, будет реализация его имущества, с которого мы возможно получим хотя бы часть той суммы, которая превышает 1 400 000. То есть мы вложили, например, 2 миллиона рублей, 1 400 000 получили по страховке, а за 600 тысяч еще боремся. И если мы получим хотя бы половину от этих 600 после реализации имущества, то можно считать, что нам еще повезло, так как бывает, что деньги вовсе получить не удается.

Важно! По всем вопросам возврата вкладов, если не знаете, что делать и куда обращаться:

Звоните 8-800-777-32-63.

Юристы по взысканиям и банковской деятельности, и адвокаты, кто зарегистрирован на Российском Юридическом Портале, постараются Вам помочь с практической точки зрения в сложившемся вопросе и проконсультируют Вас по всем интересующим вопросам.

что делать вкладчику что бы получить свыше страховой суммы 1 400 000 рублей до какой суммы мы можем получить деньги от агентства страхования вкладов что делать если сумма нашего вклада превышает 1 400 000 рублей

Источник: https://jur24pro.ru/sotsialnye-programmy/chto-delat-vkladchiku-chto-by-poluchit-svyshe-strakhovoy-summy-1-400-000-rubley-195916/

Забыли вовремя заплатить по кредиту? Выясняем, сколько это будет стоить

Какая Сумма Считается Крупно Для Банка

Непогашенный вовремя ежемесячный платеж по кредиту может негативно отразиться не только на кредитной истории, но больно ударить по кошельку. FINANCE.TUT.BY узнал, какие штрафы и как начисляют банки за просроченную задолженность.

Фото с сайта my-evp.ru

При выборе кредита в первую очередь сравнивают такие основные условия, как процентная ставка, отсутствие комиссий, сроки кредита и максимальная сумма, доступная для оформления, но редко кто-то обращает внимание на то, сколько будет стоить просрочка по кредиту.

К оформлению кредитного договора и исполнению всех обязательств по нему многие относятся очень серьезно, но никто не застрахован от форс-мажорных ситуаций.

Для того, чтобы итоговая сумма, которая набегает при просрочке кредита даже на один день, не стала для вас шоком, необходимо внимательно ознакомиться с пунктом кредитного договора, в котором прописано, какие штрафы и как они будут взиматься банком при образовании просроченной задолженности.

Сейчас есть несколько видов штрафов, которые применяют банки:

  • единовременная плата за образования задолженности. Она может быть установлена как фиксированный размер или как процент от базовой величины;
  • пеня, неустойка, как правило, начисляются ежедневно, но в зависимости от условий банка могут начисляться на просроченные проценты и / или основной долг (как просроченный, так и на общую задолженность по кредиту);
  • повышенная процентная ставка, которая начисляется на просроченную задолженность, просроченные ежемесячные платежи. Может устанавливаться банком или высчитываться как увеличенная в 1,5 — 3 раза ставка по действующему кредиту).

Банк, кредит

Пеня в день

Размер повышенной ставки, размер штрафов за факт просрочки

АБСОЛЮТБАНК

0,35% на просроченный ежемесячный платеж

Текущая ставка, увеличенная в 3 раза,
штраф 21 рубль (1 базовая величина)

Альфа-Банк

Текущая ставка, увеличенная в 2 раза, штраф 5 рублей за просроченные проценты,

штраф 5 рублей за просроченный основной долг

Банк БелВЭБ

0,1% на просроченные проценты

Текущая ставка +10%,
штраф 21 руб. (1 базовая величина)

Банк ВТБ (Беларусь)

0,5% на просроченные проценты

Текущая ставка, увеличенная в 2 раза

Банк Москва-Минск

0,35% на просроченный ежемесячный платеж

Текущая ставка, увеличенная в 3 раза,
штраф 5,25 руб. (25% от базовой величины)

Белагропромбанк

0,5% на просроченный ежемесячный платеж

Текущая ставка, увеличенная в 2 раза

Беларусбанк

Текущая ставка, увеличенная в 2 раза

Белгазпромбанк

0,2 — 4% на просроченные проценты;
0,1 — 2% на просроченный основной долг

Ставка рефинансирования, увеличенная в 3 раза

Белинвестбанк

0,1% на просроченный ежемесячный платеж

Белорусский народный банк

Текущая ставка, увеличенная в 3 раза,
180% неустойка на просроченные проценты

БПС-Сбербанк

Текущая ставка, увеличенная в 2 раза

БТА Банк

0,15 — 1% на просроченный ежемесячный платеж

Евроторгинвестбанк

0,3% на просроченный ежемесячный платеж

Штраф 10,5 руб. (50% от базовой величины)

Идея Банк

0,3% от всей суммы задолженности по основному долгу

100% (фиксированная ставка)

МТБанк

1% на просроченные проценты

Текущая ставка + 40%

Паритетбанк

0,2% на просроченные проценты

Текущая ставка, увеличенная в 2 раза

Приорбанк

1% на просроченные проценты

Текущая ставка, увеличенная в 1,5 раза,
штраф 5% от основного долга

РРБ-Банк

183% (фиксированная ставка),
штраф 10,5 руб (0,5 базовой величины)

Трастбанк

0,3% на просроченный основной долг,

0,2% на просроченные проценты

Технобанк

0,3% на просроченный ежемесячный платеж

Текущая ставка, увеличенная в 2 раза

Франсабанк

0,1% на просроченные проценты

Текущая ставка, увеличенная в 2 раза

Цептер Банк

0,5% на просроченный ежемесячный платеж

Чтобы уменьшить вероятность выхода на просрочку, многие банки могут комбинировать штрафные санкции. Исключением являются Белинвестбанк, БТА Банк, Трастбанк и Цептер Банк, которые взимают штраф только в виде пени. Она начисляется на просроченные проценты и / или основной долг. Размер такой пени составляет 0,1 — 1%. БПС-Сбербанк и Беларусбанк применяют повышенную в 2 раза ставку.

Источник: https://finance.tut.by/news508167.html

Юр-представитель
Добавить комментарий